Warum verlangen Krypto-Börsen einen Ausweis?

Die Identitätsprüfung ist meist der erste Schritt nach der Anmeldung: Du fotografierst deinen Reisepass oder Personalausweis, machst oft ein Selfie und wartest auf die Freigabe. Erst danach kannst du einzahlen und kaufen. Manche empfinden das als lästig, aber die Plattform kann es sich nicht aussuchen. Die Pflicht gilt für kleine Konten genauso wie für große.

Welche Regeln schreiben das vor?

• Geldwäscherecht. Die EU-Regeln gegen Geldwäsche, umgesetzt im nationalen Recht jedes Mitgliedstaats, gelten auch für Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen. Sie müssen Kunden identifizieren, Transaktionen überwachen und Verdachtsfälle an die nationale Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen melden.
• MiCA. Ein Unternehmen mit Lizenz nach der EU-Kryptoverordnung muss diese Regeln einhalten, um seine Zulassung zu behalten. Unsere Liste der MiCA-lizenzierten Krypto-Börsen zeigt, welche Aufsichtsbehörde jede verglichene Plattform beaufsichtigt.
• Die Travel Rule. Jede Kryptoüberweisung muss Angaben zu Absender und Empfänger enthalten; siehe was die Travel Rule ist.

Was darf eine Börse abfragen?

Bei der Kontoeröffnung in der Regel:

• deinen Namen, dein Geburtsdatum, deine Adresse und deine Staatsangehörigkeit;
• ein gültiges Ausweisdokument, manchmal mit Selfie oder kurzem Video;
• deinen Beruf und wofür du das Konto nutzen willst.

Bei größeren Beträgen oder wenn etwas ungewöhnlich wirkt, kann eine Börse zusätzlich fragen, woher dein Geld stammt: eine Gehaltsabrechnung, ein Kontoauszug oder ein Verkaufsnachweis. Das kann sich aufdringlich anfühlen, ist aber üblich. Auch eine plötzliche Kontosperre ohne Erklärung kann auf diese Pflichten zurückgehen.

Was passiert mit deinen Daten?

Börsen müssen Identifizierungsunterlagen mehrere Jahre aufbewahren, auch nachdem du dein Konto geschlossen hast, damit die Aufsicht sie prüfen kann. Für die Verarbeitung gilt die DSGVO. Davon getrennt melden Plattformen ab 2026 Transaktionsdaten nach DAC8 an die Steuerbehörden; das ist eine andere Regel mit einem anderen Zweck.

So erkennst du eine gefälschte Anfrage

Eine echte Börse fragt nur in ihrer eigenen App oder auf ihrer eigenen Website nach deinem Ausweis. Schick nie eine Kopie deines Passes per Messenger, E-Mail oder über einen Link in einer Nachricht, und schon gar nicht an jemanden, der dir beim Investieren helfen will. Ausweisdokumente sind für Betrüger wertvoll, weil sie damit Konten in deinem Namen eröffnen. Hat dir schon jemand Geld abgenommen, lies Krypto gestohlen: Was kannst du tun?.

Kannst du Krypto ohne KYC kaufen?

Nicht bei einem lizenzierten Anbieter in der EU. Alle sieben Plattformen in unserem Vergleich prüfen die Identität, und eine Plattform, die darauf verzichtet, hat meist keine Lizenz. Der Vergleichsrechner zeigt, welche lizenzierte Börse dir die meisten Krypto für deine Euro gibt, und so vergleichen wir erklärt, wie wir Lizenzen prüfen. Du willst mit Karte zahlen? Siehe Krypto mit Kreditkarte kaufen.